доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), эксперт рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и член экспертного совета по законодательству в сфере партнерской экономики при Комитете ГД РФ по экономической политике, промышленности, инвестиционному развитию и предпринимательству, руководитель службы внутреннего контроля – заместитель начальника юридического департамента российского банка
ПРАВОВОЙ РЕЖИМ БАНКОВСКОГО СЧЕТА
Правовой режим банковского счета в редакции ФЗ от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – ФЗ № 212-ФЗ).
Договор банковского счета. Основные элементы договора. Существенные условия.
Актуальные изменения ГК РФ в части новых видов банковских счетов: номинальный счет, счет-эскроу, публичный депозитный счет. Перспективы законодательных поправок о социальном счете.
Открытие банковских счетов в свете требований Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов".
Идентификация банками клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиента при открытии банковского счета. Удаленная биометрическая идентификация клиента в свете Федерального закона от 31.12.2017 № 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" и сопутствующих нормативных актов.
Основания к отказу в открытии банковского счета клиента.
Ограничения прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете: арест денежных средств, приостановление операций по счету, блокирование денежных средств. Повышение прозрачности сведений о клиентах, нарушающих требования «противоотмывочного» законодательства (Указание Банка России от 20.07.2016 № 550-П и сопутствующие нормативные акты).
Правовые подходы арбитражных судов и судов общей юрисдикции по спорам, связанным с обжалованием решений банков об отказе в открытии счета, выполнении распоряжений клиента о проведении операций по счету, расторжении договора счета.
Изменение и расторжение договора банковского счета.
Основания и двухуровневый порядок обжалования действий кредитной организации по отказу в открытии счета, отказу в выполнении распоряжении клиента о проведении операций по счету, расторжении договора банковского счета. Требования Федерального закона от 29.12.2017 № 470-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Указания Банка России от 30.03.2018 N 4760-У.
кандидат юридических наук, доцент, заместитель заведующего кафедрой банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), эксперт рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и член экспертного совета по законодательству в сфере партнерской экономики при Комитете ГД РФ по экономической политике, промышленности, инвестиционному развитию и предпринимательству
ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ, ВКЛЮЧАЯ АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
Кредитный договор и его существенные условия в свете ФЗ № 212-ФЗ.
Способы предоставления кредитов. Кредитные линии (лимит выдачи, лимит задолженности). Овердрафт. Правовые особенности синдицированного кредита в свете нового федерального закона. Характеристика субординированного кредита и практики его применения.
Проценты за пользование кредитом (порядок начисления и уплаты процентов). Уплата процентов при досрочном погашении кредита. Ростовщические проценты по договору займа (кредитному договору). Снижение ростовщических процентов.
Иные платежи по кредитному договору в свете новелл гражданского законодательства. Комиссионное вознаграждение по кредитному договору.
Выдача кредита, особенности выдачи кредита третьим лицам, момент выдачи кредита.
Отказ в предоставлении (получении) кредита. Последствия отказа в выдаче кредита (займа) в свете консенсуальной природы договоров.
кандидат юридических наук, вице-президент Ассоциации региональных банков России, доцент кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА)
ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ, ВКЛЮЧАЯ АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ
Досрочное истребование (погашение) кредита.
Одностороннее изменение кредитного договора в свете судебной практики.
Возврат кредита (порядок и сроки возврата кредита).
Банковские ковенанты в свете судебной практики.
Особенности кредитования в рамках ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
кандидат юридических наук, партнер юридической компании «Стандарт права», доцент кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА)
НОВЕЛЛЫ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О БАНКОВСКИХ ВКЛАДАХ. СТРАХОВАНИЕ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ В БАНКАХ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Понятие и виды банковских вкладов. Новеллы ст. 837 ГК РФ и современная линейка банковских вкладов. Вклад в пользу третьего лица, пополняемый вклад, вклад с неснижаемым остатком.
Договор банковского вклада и его существенные условия.
Порядок возврата и пролонгация вкладов.
Нормы ГК РФ об ответственности за нарушение срока выдачи вкладов и п. 5 ст. 28 Закона РФ от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей».
Вклады в драгоценных металлах.
Новеллы правового режима сберегательных и депозитных сертификатов.
Оценка судами разумности и добросовестности действий вкладчика при заключении договора банковского вклада. Доказательство принятия банком вклада в свете судебной практики.
Страхование вкладов. Проблематика дробления вкладов и иные актуальные вопросы правоприменения.
Правоприменительная банковская практика. Практические рекомендации. Ответы на вопросы.
кандидат юридических наук, доцент, заместитель заведующего кафедрой банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), эксперт рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и член экспертного совета по законодательству в сфере партнерской экономики при Комитете ГД РФ по экономической политике, промышленности, инвестиционному развитию и предпринимательству
СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО БАНКОВСКИМ КРЕДИТАМ
ПОНЯТИЕ И КЛАССИФИКАЦИЯ СПОСОБОВ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО БАНКОВСКИМ КРЕДИТАМ
ПОРУЧИТЕЛЬСТВО – личный способ обеспечения исполнения обязательств
Объем поручительства. Сопоручители. Виды ответственности поручителя.
Основания прекращения поручительства в свете судебной практики.
доктор юридических наук, профессор кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА), эксперт рабочей группы по партнерскому банкингу Банка России и член экспертного совета по законодательству в сфере партнерской экономики при Комитете ГД РФ по экономической политике, промышленности, инвестиционному развитию и предпринимательству, руководитель службы внутреннего контроля – заместитель начальника юридического департамента российского банка
СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО БАНКОВСКИМ КРЕДИТАМ
БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ как разновидность независимой гарантии.
Анализ основных положений ГК РФ о банковской гарантии.
Принцип независимости банковской гарантии и исключение из него. Обеспечительный характер.
Существенные условия и форма банковской гарантии. Основания толкования условий гарантии в пользу бенефициара.
Требования к банку-гаранту.
Предъявление и удовлетворение (отказ в удовлетворении) требований по банковской гарантии. Соответствие требования условиям банковской гарантии. Документы, против которых будет проводиться платеж.
Изменение и прекращение банковской гарантии.
Договор о выпуске банковской гарантии (гарантийное линии): существенные условия, порядок заключения, обеспечение исполнения обязательств по договору.
Предоставление сведений о принципале в бюро кредитных историй (ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях»).
Судебная и правоприменительная практика по банковским гарантиям.
кандидат юридических наук, судья Высшего Арбитражного Суда РФ в отставке
СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО БАНКОВСКИМ КРЕДИТАМ
ЗАЛОГ и его виды в свете изменений ГК РФ и судебной практики.
Регистрация и учет залога.
Правовые особенности залога имущественных прав по договору банковского счета (вклада) (сравнение с гарантийным депозитом), залог прав участников юридических лиц; залог исключительных прав; прав аренды и т.д.).
Арест как основание возникновение залога.
Права предшествующего и последующего залогодержателя.
директор юридического департамента Ассоциации участников рынка платежных услуг "Некоммерческое партнерство "Национальный платежный совет"
АКТУАЛЬНЫЕ ПРОБЛЕМЫ РАБОТЫ НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ
Понятие платежной системы и национальной платежной системы и их соотношение.
Виды платежных систем по российскому законодательству.
Национальная система платежных карт (НСПК) и ее системные и индивидуальные участники НСПК.
Национальные платежные инструменты.
Организация безналичных расчетов в платежной системе. Расчеты через платежную систему Банка России.
Роль Банка России в национальной платежной системе: регулирование, надзор и наблюдение.
БАНКОВСКИЕ РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ
Понятие и способы расчетов. Правила расчетов наличными деньгами. Правила ведения кассовых операций. Порядок приема платежей физических лиц платежными агентами.
Понятие и формы безналичных расчетов (расчеты платежными поручениями; по аккредитиву; по инкассо; инкассовыми поручениями; посредством прямого дебетования и чеками). Новеллы регулирования безналичных расчетов в свете Федерального закона от 26.07.2017 N 212-ФЗ.
Порядок осуществления переводов денежных средств. Порядок определения безусловности, безотзывности и окончательности перевода денежных средств.
Переводы без открытия счета: роль, правовая сущность и порядок осуществления. Соотношение переводов без открытия счета и деятельности по приему платежей.
Электронные денежные средства и "мобильные платежи". Понятие и виды электронных денежных средств и "мобильных платежей". Правовая природа электронных денежных средств. Порядок осуществление переводов электронных денежных средств.
Понятие и правовой режим электронных средств платежа. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
Ответственность в сфере регулирования наличного и безналичного обращения.
кандидат юридических наук, партнер юридической компании «Стандарт права», доцент кафедры банковского права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА)
ВАЛЮТНОЕ ПРАВО И СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Основные категории валютного права.
Понятие, виды и правовой режим валютных операций. Проблемы применения ч. 1 ст. 15.25 КоАП РФ (незаконные валютные операции).
Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов. Проблемы применения ч. 2 и ч. 2.1. ст. 15.25 КоАП РФ.
Правовое регулирование вывоза из Российской Федерации и ввоза в Российскую Федерацию валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг. Ответственность за нарушение требований к ввозу/вывозу.
Репатриация резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации. Проблемы применения ч. 4, 4.1 и 5 ст. 15.25 КоАП РФ.
